Финразведка предупредила банки о возможности обналичивания средств через маркетплейсы
Банки утверждают, что могут отличить добросовестных продавцов от недобросовестных.
Росфинмониторинг предупредил банки о повышенных рисках сомнительных операций через онлайн-платформы для торговли. Ведомство выявило случаи использования таких платформ для нелегального обналичивания денег.
По информации одного из крупных русских банков, с конца августа увеличилось количество компаний и индивидуальных предпринимателей, которые продают товары на маркетплейсах и при этом относятся к группам среднего и высокого риска по проведению подозрительных транзакций по системе ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК).
Банк России подтвердил, что есть отдельные случаи подозрительных операций со стороны клиентов банков, которые действуют как продавцы товаров на маркетплейсах. ЦБ считает такие операции способом обойти меры по борьбе с отмыванием денег.
Система ЗСК, работающая с июля 2022 года, ежедневно анализирует транзакции клиентов банков и присваивает им уровень риска. По данным ЦБ, сейчас к группе высокого риска относятся 1,3% юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, еще 1,9% находятся в промежуточной зоне риска.
Эксперты отмечают, что некоторые русские импортеры обходят таможенные процедуры, ввозя товары по системе карго. Эти товары могут продаваться на оптовых рынках, а затем реализовываться продавцами на маркетплейсах.
Банки утверждают, что могут отличить добросовестных продавцов от недобросовестных, проводя дополнительные проверки и запрашивая подтверждающие документы. Крупные маркетплейсы, такие как Ozon и Wildberries, не фиксируют рост подозрительной активности среди своих продавцов.
Уважаемые читатели «Царьграда»!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях ВКонтакте, Одноклассники, Telegram.
Если вам есть чем поделиться с нами, присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту kuzbas@tsargrad.tv