Банковские вклады начнут проверять в России. К кому будут вопросы из-за вкладов?
В России ужесточают контроль за средствами на счетах в банках. Кому будут задавать вопросы о происхождении денег?
Остатки на банковских счетах жителей России превысили 50 трлн рублей. Это очень большая сумма. Из-за высоких ставок по депозитам банки несут серьёзные расходы, поэтому всё чаще задумываются: откуда у клиентов такие деньги? По словам кандидата экономических наук Андрея Бархоты, усиление контроля за происхождением средств – вопрос ближайшего времени.
Банки уже сейчас ужесточают автоматический мониторинг. Это делается по закону № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Жителей призывают заранее готовить подтверждения – на случай вопросов.
«Остатки на счетах населения в настоящее время превышают 50 трлн руб. Это очень значительный объем. С учетом сохранения высоких процентных ставок по рублевым пассивам банки вынуждены нести довольно высокий процентный расход. Кроме того, нельзя исключать, что определенная часть клиентских пассивов используется для отмывания доходов, полученных преступным путем», – цитирует слова эксперта «Царьград».
Получается парадокс: банки сами обогащают владельцев таких счетов, платя им высокие проценты.
Впрочем, не стоит ждать тотальных проверок каждого вклада. В первую очередь внимание привлекут те, у кого остатки на счетах в разы больше годового дохода, а пополнения идут регулярно и похожи на «нетрудовые» доходы. Именно такие случаи вызовут вопросы у служб финансового мониторинга.
Таким клиентам стоит заранее собрать документы о законном происхождении денег – договоры купли-продажи, бумаги о наследстве, справки о доходах от инвестиций. Это поможет избежать блокировок и лишних запросов от банка.
Высокие ставки по депозитам – палка о двух концах. Вклады стали выгодными, но за это приходится платить вниманием к происхождению средств. Теперь богатства придётся объяснять.
Уважаемые читатели «Царьграда»!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях ВКонтакте, Одноклассники, Telegram.
Подписывайтесь на наш канал в Дзене. Там все самое интересное.
Если вам есть чем поделиться с нами, присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту kuzbas@tsargrad.tv
